すーまん

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ポートフォリオ公開2018年12月 ブログ初公開!

ポートフォリオ2018年12月

 

こんにちは、兼業投資家すーまん(@2525suman)です。

 

現在、セミリタイアを目指し2006年6月から資産運用をしています。ブログでポートフォリオを公開するにあたり、自分の資産がどの口座に、どれぐらいあるのか?調べてみました。

 

それでは、今後の基準となる2018年12月のポートフォリオを公開します。

 

これから、バリバリ資産を増やすで。

 

この記事は2019年1月1日時点でのデータを元に作成しています。

 

時価評価額

  楽天証券(円) ニッセイ(円)
国内株 4,319,000 0
外国株 1,930,402 0
REIT 0 0
つみたてNISA 356,755 0
債券 1,100,000 0
企業型確定拠出年金 0 4,431,462
預り金/外貨預り金 282,033 0
合計 7,988,190 4,431,462

現在、楽天証券口座とニッセイ口座の2つの口座で資産運用をしています。それぞれ時価評価額は楽天証券が7,988,190円、ニッセイ口座が4,431,462円。合計すると12,419,652円になりました。

 

セミリタイアをするためには、この時価評価額を基準として、資産を増やしていく必要があります。

 

まずは1,500万円は、達成したいところや。

 

投資資産配分

投資の対象としているのは、国内株、外国株、REIT、つみたてNISA、債券、企業型確定拠出年金の6つの資産になります。

 

国内株

コード 銘柄 保有数(株)
6927 ヘリオステクノ 7,000

国内株の時価評価額は4,319,000円。ヘリオステクノだけを7,000株保有しています。ヘリオステクノは、良い銘柄であるものの世界初IR以降、株価は右肩下がりとなっている。

 

今年中に、500円くらいプラスになったら売ったるで。

 

外国株

ティッカー 銘柄 保有数(株)
KHC クラフト・ハインツ 60
IBM IBM 10
JNJ ジョンソン・エンド・ジョンソン 10
KO コカ・コーラ 30
MCD マクドナルド 10
MO アルトリア・グループ 40
PG プロクター・アンド・ギャンブル 20
T AT&T 80
WMT ウォルマート 20
XOM エクソンモービル 20

2018年より、国内株だけでなく外国株に本格的に投資を開始。10銘柄保有しており、時価評価額は日本円にして1,930,402円となっています。

 

基本的に、売らず配当金を受け取りながら買い増しする予定。

 

外国株を最優先に、買い増し予定やで。

 

REIT

REITについては現在保有しておらず、今後購入する予定です。

 

どの銘柄買うか?悩むわ。

 

つみたてNISA

銘柄 保有数(口)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 200,707
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 161,525

つみたてNISAについては、2018年当初からeMAXIS Slim 先進国株式インデックスに投資を開始。途中から、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が追加されたため、投資先を変更しています。

 

これにより、現在2銘柄保有。時価評価額は356,755円になっています。

 

売らずに、つみたて続けるで。

 

債券

銘柄 時価評価額(円)
個人向け国債 変動10年 1,100,000

債券については、2018年1月、3月、5月に個人向け国債 変動10年を総額1,100,000円分購入しています。ハッキリ言って、これについては失敗でした。低金利で融通の効かない国債よりも、現金か個別株で保有すべきでした。

 

個人向け国債は、1年経過しないと換金できないので、もうしばらく保有することになりそうです。

 

早く、換金したいですわ。

 

企業型確定拠出年金

銘柄 保有数(口)
野村外株インデックスファンド 1,821,138

企業型確定拠出年金については、現在勤めている会社で退職金をなくす代わりとして2005年から運用を開始しました。

 

はじめた当初は、わけもわからず信託報酬の高いバランスファンドや元本保証型の金融商品に投資するなど、今では考えられない投資をしていました。

 

過去に戻って、やり直したいですよ。

 

その1年後に、株式投資をはじめ勉強していくにつれ、投資銘柄も変更しています。現在の投資先は、野村外株インデックスファンドのみ時価評価額は4,431,462円。今以上に良い金融商品が出てくるまで、このまま投資をする予定。

 

まあ、これぐらいしかまともな商品がないんだけどな。

 

預り金/外貨預り金

銘柄 時価評価額(円)
日本円 130,873
米ドル 151,161

これまで紹介した投資資産以外にも、日本円が130,873円、米ドルが151,160円分。合計282,033円分の預り金が楽天証券口座には残っています。

 

預り金については、なるべく残すことがないよう投資に回していきます。

 

生活防衛資金は、別口座で持ってるから使い切っても大丈夫やで。

 

まとめ

この記事を簡単にまとめると、こんな感じになる。

 

銘柄 分類 保有数 評価額(円)
ヘリオステクノ 国内株 7,000 4,319,000
KHC 外国株 60 1,930,402
IBM 外国株 10
JNJ 外国株 10
KO 外国株 30
MCD 外国株 10
MO 外国株 40
PG 外国株 20
T 外国株 80
WMT 外国株 20
XOM 外国株 20
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 外国株 200,707 356,755
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 外国株 161,525
個人向け国債 変動10年 現金資産   1,100,000
企業型確定拠出年金 外国株 1,821,138 4,431,462
預り金/外貨預り金 現金資産   282,033
合計     12,419,652

ポートフォリオ2018年12月

今回、今後の基準となるポートフォリオを公開しました。ここから、2019年12月末までに1,500万円達成を目標に投資をしたいと考えています。

 

ホントに達成できるのか?

 

この記事が楽しいセミリタイアの参考になれば幸いです。

 

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