すーまん

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ポートフォリオを公開!2020年2月の5つの資産配分とは!?

2020年3月2日

- こんにちは、兼業投資家すーまん(@2525suman)です。

 

 2月も最終週に入り、日経平均もNYダウも大きく下げてしまいました。

日経平均とNYダウ

日経平均は2月21日終値23,387円 → 2月28日終値21,143円(-2,244円)

NYダウは2月21日終値28,992ドル → 2月28日終値25,409ドル(-3,583ドル)

 そうなると、僕の資産にも影響があるわけでして、どのくらい資産が爆下げしたのか?ポートフォリオとともに公開します!

 

2ヶ月連続、資産が減っちゃう!

 

 それでは、2020年2月の結果を見てみよう。

 

 この記事は2020年3月1日時点でのデータをもとに作成しています。

 

前回の記事
ポートフォリオを公開!2020年1月の5つの資産配分とは!?

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時価評価額

 投資口座は2つあります。1つ目は楽天証券口座ですが時価評価額は8,148,851

 

ポートフォリオ公開2020年2月

楽天証券口座

 2つ目の企業型確定拠出年金口座は5,143,490円となっています。

 

ポートフォリオ公開2020年2月2

企業型確定拠出年金口座

 合計すると13,292,341となり、前回と比べて-1,701,581円という結果になりました。

 

-170万円越えだってェェ!

 

5つの投資資産配分

 投資の対象となるのは国内株、外国株、REIT、つみたてNISA、企業型確定拠出年金の5つの資産になります。

 

 2020年2月の投資のために169,370入金しており、内訳は以下のとおりとなる。

 

2020年2月内訳入金額(円)備考
現金117,556 
配当金・貸株7,814 
楽天カード30,000つみたてNISA
会社支給14,000企業型確定拠出年金

 

 2月は入金しても時価評価額が-1,701,581になったということは、1ヶ月の間に資産が-1,870,951円も減ったということ。

 

どんだけ、減っとんねん!

 

国内株

 国内株は、ゆいいつ保有している「ヘリオステクノHD」の時価評価額が、決算がイマイチ+コロナウィルスの影響をモロに受け2,289,000と前回と比べて-763,000円となりました。

 

コード銘柄分類保有数時価評価額(円)前回比(円)
6927ヘリオステクノ国内株7,0002,289,000-763,000

 2月は国内株の購入もなく、ヘリオステクノHDの株価は4ヶ月連続株価が下がっています。

 

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まれにみるヒドイ下げやん…。

外国株

 現在の外国株保有銘柄と保有数、時価評価額など以下のようになっています。

 

シンボル銘柄分類保有数時価評価額(円)前回比(円)
Vビザ外国株8157,1566,192
KHCクラフトハインツ外国株161431,019-78,544
TSM台湾セミコンダクター外国株1481,46646,387
JNJジョンソン&ジョンソン外国株35508,710-56,050
KOコカ・コーラ外国株79456,714-37024
MCDマクドナルド外国株22461,689-48,539
MOアルトリアグループ外国株175763,558-138,002
MSFTマイクロソフト外国株30525,301-9,784
PGプロクター&ギャンブル外国株40489,515-50,787
TAT&T外国株119452,982-7,790
XOMエクソンモービル外国株73405,853-31,804

 

 外国株も買い増ししたにもかかわらず、VTSM以外、前回より時価評価額が減っている。

 

 これにより時価評価額は、日本円にして4,733,970円となり、前回と比べて-405,738円になりました。

 

外国株もエライことになっとるじゃねーか!

 

購入銘柄

● V ビザ 1株

● TSM 台湾セミコンダクター 8株

● KO  コカ・コーラ 1株

● MSFT マイクロソフト 1株

● T AT&T 6株

● XOM エクソンモービル 8株

 

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10万円分くらい買い増ししたはずなのに、どうしてこうなった…。

REIT

 現在のREIT保有銘柄と保有数、時価評価額など、以下のようになっている。

 

シンボル銘柄分類保有数時価評価額(円)前回比(円)
1555上場豪州リートREIT6097,800-1,920
RWRSPDR REIT ETFREIT550,75417,428
LIOPライオン S-REIT ETFREIT70061,221-4,225

 

 2月は、RWRを2口購入し時価評価額を合計すると209,775円になり、前回と比べると+11,283円とプラスで終わることができました。

 

購入銘柄

● RWR SPDR REIT ETF 2口

 

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順調に増えているのREITだけじゃねーか!

 

つみたてNISA

 現在のつみたてNISA保有銘柄と保有数、評価額など、以下のようになっています。

 

銘柄分類保有数時価評価額(円)前回比(円)
eMAXIS Slim 先進国インデックス外国株200,707246,890-21,054
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)外国株591,098655,469-33329

 

 購入したのはeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の1銘柄を、30,000円分購入しました。

 

購入銘柄

● eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 25,025口

 

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 2月のつみたてNISAの時価評価額は902,359円になっており、前回と比べると-54,383円となっています。

 

ずっと、調子の良かったつみたてNISAも減っているとはね…。

 

企業型確定拠出年金

 現在の企業型確定拠出年金保有銘柄と保有数、評価額など、こんな感じになっています。

 

銘柄分類保有数時価評価額(円)前回比(円)
野村外株インデックスファンド外国株1,895,8795,143,490-420,535

 

 今回、野村外株インデックスファンドを14,000円分購入しましたが、1月に追加されていました。

 

購入銘柄

● 野村外株インデックスファンド 4,770口

 

 その結果、時価評価額は5,143,490円、前回と比べて-420,535となっています。

 

 6ヶ月目にして連続資産上昇がストップしてしまいました。

 

連続上昇記録も、ここでストップなのか…。

 

預り金・外貨預り金

 投資対象である5つの資産以外にも、預り金・外貨預り金を保有しており、合計すると13,747と前回よりも-69,203円になっています。

 

銘柄分類保有数時価評価額(円)前回比(円)
日本円現金資産 10,446-71,184
米ドル現金資産30.55ドル3,3011,981

 

2月は購入したから、結構現金が減ったな。

 

まとめ

 この記事を簡単にまとめると、こんな感じになる。

 

ポートフォリオ公開2020年2月3

 こんなヒドイ状況でも、つみたてNISAと企業型確定拠出年金の時価評価額はプラスなのは良かった。

 

 こういう状況だからこそ、投資信託の分散投資のメリットが発揮されて、個別銘柄より下げ幅が少なく済んだわけで、非常に助かりましたよ。

 

買っててよかった投資信託。

 

 もしも、NISAで個別銘柄に投資していた日には、被害が大きくなっていたことでしょう。

 

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 日頃、投資信託やETFのメリットは、あまり感じることはできなくても、こういういつ起こるかわからない事態に備えて、資産の何割かは保有しておくべきだと、嫌というほど思い知らされました。

 

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 この記事が楽しいセミリタイア生活の参考になれば幸いです。

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