ポートフォリオを公開！2020年2月の5つの資産配分とは！？

-　こんにちは、兼業投資家すーまん（@2525suman）です。

　2月も最終週に入り、日経平均もNYダウも大きく下げてしまいました。

　そうなると、僕の資産にも影響があるわけでして、どのくらい資産が爆下げしたのか？ポートフォリオとともに公開します！

2ヶ月連続、資産が減っちゃう！

　それでは、2020年2月の結果を見てみよう。

　この記事は2020年3月1日時点でのデータをもとに作成しています。

時価評価額

　投資口座は2つあります。1つ目は楽天証券口座ですが時価評価額は8,148,851円。

楽天証券口座

　2つ目の企業型確定拠出年金口座は5,143,490円となっています。

企業型確定拠出年金口座

　合計すると13,292,341円となり、前回と比べて-1,701,581円という結果になりました。

-170万円越えだってェェ！

5つの投資資産配分

　投資の対象となるのは国内株、外国株、REIT、つみたてNISA、企業型確定拠出年金の5つの資産になります。

　2020年2月の投資のために169,370円入金しており、内訳は以下のとおりとなる。

　2月は入金しても時価評価額が-1,701,581円になったということは、1ヶ月の間に資産が-1,870,951円も減ったということ。

どんだけ、減っとんねん！

国内株

　国内株は、ゆいいつ保有している「ヘリオステクノHD」の時価評価額が、決算がイマイチ+コロナウィルスの影響をモロに受け2,289,000円と前回と比べて-763,000円となりました。

　2月は国内株の購入もなく、ヘリオステクノHDの株価は4ヶ月連続株価が下がっています。

まれにみるヒドイ下げやん…。

外国株

　現在の外国株保有銘柄と保有数、時価評価額など以下のようになっています。

　外国株も買い増ししたにもかかわらず、VとTSM以外、前回より時価評価額が減っている。

　これにより時価評価額は、日本円にして4,733,970円となり、前回と比べて-405,738円になりました。

外国株もエライことになっとるじゃねーか！

10万円分くらい買い増ししたはずなのに、どうしてこうなった…。

REIT

　現在のREIT保有銘柄と保有数、時価評価額など、以下のようになっている。

　2月は、RWRを2口購入し時価評価額を合計すると209,775円になり、前回と比べると+11,283円とプラスで終わることができました。

順調に増えているのREITだけじゃねーか！

つみたてNISA

　現在のつみたてNISA保有銘柄と保有数、評価額など、以下のようになっています。

　購入したのはeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の1銘柄を、30,000円分購入しました。

　2月のつみたてNISAの時価評価額は902,359円になっており、前回と比べると-54,383円となっています。

ずっと、調子の良かったつみたてNISAも減っているとはね…。

企業型確定拠出年金

　現在の企業型確定拠出年金保有銘柄と保有数、評価額など、こんな感じになっています。

　今回、野村外株インデックスファンドを14,000円分購入しましたが、1月に追加されていました。

　その結果、時価評価額は5,143,490円、前回と比べて-420,535円となっています。

　6ヶ月目にして連続資産上昇がストップしてしまいました。

連続上昇記録も、ここでストップなのか…。

預り金・外貨預り金

　投資対象である5つの資産以外にも、預り金・外貨預り金を保有しており、合計すると13,747円と前回よりも-69,203円になっています。

2月は購入したから、結構現金が減ったな。

まとめ

　この記事を簡単にまとめると、こんな感じになる。

　こんなヒドイ状況でも、つみたてNISAと企業型確定拠出年金の時価評価額はプラスなのは良かった。

　こういう状況だからこそ、投資信託の分散投資のメリットが発揮されて、個別銘柄より下げ幅が少なく済んだわけで、非常に助かりましたよ。

買っててよかった投資信託。

　もしも、NISAで個別銘柄に投資していた日には、被害が大きくなっていたことでしょう。

　日頃、投資信託やETFのメリットは、あまり感じることはできなくても、こういういつ起こるかわからない事態に備えて、資産の何割かは保有しておくべきだと、嫌というほど思い知らされました。

　この記事が楽しいセミリタイア生活の参考になれば幸いです。