ポートフォリオ公開2020年12月 この1年で成果は得られたのか？

こんにちは、兼業投資家すーまん(@2525suman)です。

2020年は、コロナ禍の影響で残業は激減、給料やボーナスも例年に比べ減った1年であります。

しかしながら、投資については日々メリハリある節約を心掛けていたことで、200万円近く入金することができました。

200万円を投資できたら、さぞ資産は増え大きな成果がでたハズです。2020年のポートフォリオが確定したところで計算しました。結論からいうと、

(出典)諫山創　進撃の巨人1巻

なんやてー！

なぜ、200万円もの大金を投資したにも関わらず、成果を得ることができたかったのか？詳しく見ていきましょう。

この記事は、2021年1月1日時点でのデータをもとに作成しています。

時価評価額

楽天証券口座の時価評価額は10,409,627円でした。

企業型確定拠出年金口座は6,257,640円でした。

日興フロッギー口座では、ポイント投資のみで運用中。ETFと預り金込みで、2,927円になっています。

合計すると16,670,194円。前月比で581,146円のプラスになりました。前月比では、しっかりと成果は出ているように見えますが、1年前と比べるとどうでしょうか？

前年比+1,603,011円ですが、2020年の投資総額は1,988,214円と、その差-385,203円。投資したお金を減らしてしまい、なんの成果も得られませんでした。

ただいたずらに投資金を減らし、資産を増やすことができんかったんや！

5つの投資資産配分

投資の対象となるのは国内株、外国株、REIT、つみたてNISA、企業型確定拠出年金の5つの資産になります。

2020年12月の投資のために361,177円入金しており、内訳は以下のとおりになる。

半年ぶりのボーナスで、ガッツリ投資に回すことができたわ。

国内株

国内株の時価評価額は2,051,000円。前年比では-1,176,000円という結果になっています。 依然として、ヘリオステクノの株価は低迷中。まだまだ、本格的な株価の上昇には時間がかかりそうです。

成果が出なかったのは、ヘリオステクノが原因やないか！

外国株

現在の外国株保有銘柄と保有数、時価評価額など以下のようになっています。

外国株について、以下の7銘柄を買い増ししています。

買い増ししたとはいえ、全銘柄プラスで終えることができました。日本円にして6,234,970円。前月比で+332,801円でした。前年比では+1,052,896円という結果でした。

1年前と比べて、結構増えてますわ。

それだけでなく、おけい氏のブログ記事を見て購入したTSMが、たった1年で86.39%と、ダブルバガー目前という状況になっています。

おけいどんの適温生活と投資日記（セミリタイア、世界高配当株収集家)

 

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●台湾セミコンダクター 世界トップの半導体受託製造会社、累進配当&株価成長期...

2021年度中には、ダブルバガーいけそうですわ。

REIT

現在のREIT保有銘柄と保有数、時価評価額など、以下のようになっている。

REITについて、以下の1銘柄を買い増ししています。

その結果、時価評価額は653,992円になっています。前月比で+85,583円、前年比では+455,772円と3倍以上増やすことができました。

2021年も、この調子でガッツリ買い増しするで。

つみたてNISA

現在のつみたてNISA保有銘柄と保有数、評価額など、以下のようになっています。

12月はeMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)を、40,000円分買い増ししました。

つみたてNISAの時価評価額は1,467,719円になっており、前月比で+73,698円となっています。前年比では+548,369円と、一気に増やすことができました。

40万円しか投資していないのに、めちゃ増えとるやないか！

企業型確定拠出年金

現在の企業型確定拠出年金保有銘柄と保有数、評価額など、こんな感じになっています。

12月は、野村外株インデックスファンドを14,000円分買い増し、時価評価額は6,257,640円。前月と比べて+215,423円となっています。前年比では+732,210円と168,000円/年の投資にも関わらず、大きく着実に増えています。

この調子なら、老後も安心や。

預り金・外貨預り金

投資対象である5つの資産以外にも、楽天証券口座と日興フロッギーに預り金・外貨預り金を保有しており、合計すると4,873円と前月と比べて-7,359円になっています。

12月も、いい感じに預り金を使えましたわ。

まとめ

この記事を簡単にまとめると、こんな感じになる。

2020年は資産評価額2,000万円を目標に、資産運用を進めてきました。しかし、増えるどころか投資額を下回る結果となり、なんの成果も得ることができませんでした。

2021年こそは、2000万円を達成したいと思います。

そのために、コツコツと日本株以外に投資をするで。

この記事が楽しいセミリタイアの参考になれば幸いです。