すーまん

2006年6月から投資を始めた兼業投資家です。 このブログでは、2024年5月31日の退職日に向け、ただただ楽しいセミリタイア生活を目指しています。

お金のこと 資産運用

ポートフォリオ公開2020年12月 この1年で成果は得られたのか?

2021年1月2日

ポートフォリオ2020年12月

こんにちは、兼業投資家すーまん(@2525suman)です。

2020年は、コロナ禍の影響で残業は激減、給料やボーナスも例年に比べ減った1年であります。

しかしながら、投資については日々メリハリある節約を心掛けていたことで、200万円近く入金することができました。

200万円を投資できたら、さぞ資産は増え大きな成果がでたハズです。2020年のポートフォリオが確定したところで計算しました。結論からいうと、

ブログ成果

(出典)諫山創 進撃の巨人1巻

なんやてー!

なぜ、200万円もの大金を投資したにも関わらず、成果を得ることができたかったのか?詳しく見ていきましょう。

この記事は、2021年1月1日時点でのデータをもとに作成しています。

時価評価額

ポートフォリオ2020年12月

楽天証券口座の時価評価額は10,409,627円でした。

ポートフォリオ2020年12月

企業型確定拠出年金口座は6,257,640円でした。

ポートフォリオ2020年12月

日興フロッギー口座では、ポイント投資のみで運用中。ETFと預り金込みで、2,927円になっています。

口座時価評価額(円)前月比(円)
楽天証券10,409,627378,894
企業型確定拠出年金6,257,640201,423
日興フロッギー2,927829
合計16,670,194581,146

合計すると16,670,194円。前月比で581,146円のプラスになりました。前月比では、しっかりと成果は出ているように見えますが、1年前と比べるとどうでしょうか?

ポートフォリオを公開!2019年12月の5つの資産配分とは!?

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口座2020年 時価評価額(円)2019年 時価評価額(円)前年比(円)
楽天証券10,409,6279,527,753881,874
企業型確定拠出年金6,257,6405,539,430718,210
日興フロッギー2,92702,927
合計16,670,19415,067,1831,603,011

前年比+1,603,011円ですが、2020年の投資総額は1,988,214円と、その差-385,203円。投資したお金を減らしてしまい、なんの成果も得られませんでした。

ただいたずらに投資金を減らし、資産を増やすことができんかったんや!

5つの投資資産配分

投資の対象となるのは国内株、外国株、REIT、つみたてNISA、企業型確定拠出年金の5つの資産になります。

 

2020年12月の投資のために361,177円入金しており、内訳は以下のとおりになる。

2020年12月内訳入金額(円)備考
現金282,221ボーナス込み
配当金・貸株24,256
楽天カード40,000つみたてNISA
会社支給14,000企業型確定拠出年金
dポイント700日興フロッギー
半年ぶりのボーナスで、ガッツリ投資に回すことができたわ。

国内株

コード銘柄保有数時価評価額(円)前月比(円)
6927ヘリオステクノ7,0002,051,000-105,000

国内株の時価評価額は2,051,000円。前年比では-1,176,000円という結果になっています。 依然として、ヘリオステクノの株価は低迷中。まだまだ、本格的な株価の上昇には時間がかかりそうです。

成果が出なかったのは、ヘリオステクノが原因やないか!

外国株

現在の外国株保有銘柄と保有数、時価評価額など以下のようになっています。

シンボル銘柄保有数時価評価額(円)前月比(円)
VZベライゾン・コミュニケーションズ115697,24522,593
VIGバンガード・米国増配株式ETF52757,57421,344
TSMタイワン・セミコンダクター82922,740100,592
KOコカ・コーラ135764,03067,433
MCDマクドナルド33730,77349,060
MOアルトリア・グループ210888,5526,193
MSFTマイクロソフト40918,14922,104
XOMエクソンモービル130553,00742,685
1554上場世界株式1.163192,896798

外国株について、以下の7銘柄を買い増ししています。

購入銘柄

  • VZ ベライゾン・コミュニケーションズ 8株
  • VIG バンガード・米国増配株式ETF 1株
  • TSM タイワン・セミコンダクター 2株
  • KO コカ・コーラ 8株
  • MCD マクドナルド 3株
  • XOM エクソンモービル 8株
  • 1554 上場世界株式 0.28661株

買い増ししたとはいえ、全銘柄プラスで終えることができました。日本円にして6,234,970円。前月比で+332,801円でした。前年比では+1,052,896円という結果でした。

1年前と比べて、結構増えてますわ。

ポートフォリオ2020年12月

それだけでなく、おけい氏のブログ記事を見て購入したTSMが、たった1年で86.39%と、ダブルバガー目前という状況になっています。

2021年度中には、ダブルバガーいけそうですわ。

REIT

現在のREIT保有銘柄と保有数、時価評価額など、以下のようになっている。

シンボル銘柄保有数時価評価額(円)前月比(円)
1555上場豪州リート70111,0906,930
RWRSPDR REIT ETF54483,16177,890
LIOPライオン S-REIT ETF70059,741763

REITについて、以下の1銘柄を買い増ししています。

購入銘柄

  • RWR SPDR REIT ETF 9口

その結果、時価評価額は653,992円になっています。前月比で+85,583円、前年比では+455,772円3倍以上増やすことができました。

2021年も、この調子でガッツリ買い増しするで。

つみたてNISA

現在のつみたてNISA保有銘柄と保有数、評価額など、以下のようになっています。

銘柄保有数時価評価額(円)前月比(円)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス200,707291,7488,651
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)884,9871,175,97165,047

購入銘柄

  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 30,430口

12月はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を、40,000円分買い増ししました。

つみたてNISAの時価評価額は1,467,719円になっており、前月比で+73,698円となっています。前年比では+548,369円と、一気に増やすことができました。

40万円しか投資していないのに、めちゃ増えとるやないか!

企業型確定拠出年金

現在の企業型確定拠出年金保有銘柄と保有数、評価額など、こんな感じになっています。

銘柄保有数時価評価額(円)前月比(円)
野村外株インデックスファンド1,947,7296,257,640215,423

12月は、野村外株インデックスファンドを14,000円分買い増し、時価評価額は6,257,640円。前月と比べて+215,423円となっています。前年比では+732,210円168,000円/年の投資にも関わらず、大きく着実に増えています。

購入銘柄

  • 野村外株インデックスファンド 4,519口

この調子なら、老後も安心や。

預り金・外貨預り金

投資対象である5つの資産以外にも、楽天証券口座と日興フロッギーに預り金・外貨預り金を保有しており、合計すると4,873円と前月と比べて-7,359円になっています。

銘柄保有数時価評価額(円)前月比(円)
日本円4,002-6,631
米ドル8.44ドル871-459
12月も、いい感じに預り金を使えましたわ。

まとめ

この記事を簡単にまとめると、こんな感じになる。

ポートフォリオ2020年12月

2020年は資産評価額2,000万円を目標に、資産運用を進めてきました。しかし、増えるどころか投資額を下回る結果となり、なんの成果も得ることができませんでした。

2021年こそは、2000万円を達成したいと思います。

そのために、コツコツと日本株以外に投資をするで。

この記事が楽しいセミリタイアの参考になれば幸いです。

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