すーまん

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【セミリタイア】配当金生活のための投資戦略2021年

 

こんにちは、兼業投資家すーまん(@2525suman)です。

 

セミリタイアを目指すにあたり、限られた投資資金を何に投資をしていくのか?重要になってきます。最近書いたブログを見ると、3つの問題があり対策する必要があることがわかりました。

 

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そこで2021年は、その3つの問題について重点的に対策したいと考え戦略を立てていく。

 

さて、どんな投資戦略でいくかな?

 

この記事は2021年1月16日時点でのデータをもとに作成しています。

 

投資戦略2021年

投資戦略2021

2021年の投資戦略としては、以下の3つの問題を重点的に対策すること。その問題について詳しく見ていく。

 

対策すべき3つの問題

  • 資産
  • 配当金
  • 配当時期

 

1.資産

資産について、セミリタイアに必要な5,160万円に対し、2020年12月時点で約1,670万円と圧倒的に足りていません。単純に、あと3,500万円増やす必要があります。

 

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2.配当金

配当金について、セミリタイアに必要な手取り120万円(月10万円)に対し、2020年12月のポートフォリオでは21.6万円(月1.8万円)と、まだ100万円近く足りていないことがわかりました。

 

セミリタイア時に不足分が多いと、その分労働で稼ぐ必要がある。なので、少しでも配当金を増やす必要があります。

 

全然足りてないやん。

 

3.配当時期

配当時期についても、調べてみると2月、5月、8月、11月の配当金が他の月と比べて極端に少なく、3倍〜4倍近く差があることがわかりました。毎月安定して配当金を受け取るため、まずは、この差を減らしていく必要があります。

 

安定した収入が、欲しいんや。

 

問題に対し、どう対策するか?

投資戦略2021

3つの問題に対し、どう対策するか?考えをまとめてみました。

 

1.資産を増やす

2021年中に資産を2,000万円達成を目指す。そのために、企業型確定拠出年金、つみたてNISA、成長株に投資をしていく。具体的には以下の銘柄に投資をする。

 

具体的な投資銘柄

  • 野村外株インデックスファンド
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • タイワン・セミコンダクター(TSM)
  • マイクロソフト(MSFT)

 

投資戦略2021

たとえば、タイワン・セミコンダクターに投資した場合、1年ほどでダブルバガーを達成しています。資産を増やすなら、配当だけでなく株価上昇も見込める銘柄に投資する必要がある。

 

2021年こそは、2,000万円達成するで。

 

 

2.配当金を増やす

2021年の目標として配当金20%増の手取り26万円(月2.17万円)を目指す。2021年に個別株やETF、REITに投資できる資金は、給料、賞与、配当金など合わせて145万円ほど。限られた投資資金の中で何に投資するのか?重要になってくる。

 

そこで連続増配銘柄の中でも、高配当もしくは増配率の高い銘柄を買い増していく。具体的には以下の銘柄に投資。

 

具体的な投資銘柄

  • マクドナルド(MCD) 配当利回り2.47% 直近5年平均増配率7.92%
  • アルトリアグループ(MO) 配当利回り8.37% 直近5年平均増配率8.92%
  • エクソンモービル(XOM) 配当利回り6.92% 直近5年平均増配率3.34%

 

たとえば、マクドナルドに投資をした場合、この増配率が10年続いたとすると、セミリタイアする頃には配当がほぼ倍になる予定です。

 

マクドナルド意外とスゲーな!

 

3.配当金の平準化

配当金が極端に少ない2月、5月、8月、11月について、2021年中に配当金の差を3、4倍から2、3倍にまでしたいと考えています。そのためには、以下の銘柄を買い増ししていく。

 

具体的な投資銘柄

  • ベライゾン・コミュニケーションズ(VZ)
  • 上場豪州リート(1555)

 

毎月、安定した配当金が欲しいんや。

 

まとめ

この記事を簡単にまとめると、こんな感じになる。

 

この記事のまとめ

  • 2021年の投資戦略は問題に対し3つの対策をする
  • 企業型DC、つみたてNISA、成長株に投資をして2021年中に資産を2,000万円にする
  • 高配当、高増配率銘柄に投資。配当金を2021年中に手取り26万円目指す
  • 配当金の少ない月の配当金を増やし平準化

 

今回は2021年の投資戦略を記事にしました。3つの問題を対策することで、また一歩セミリタイアに近づくハズです。

 

この戦略の答え合わせは2021年12月ぐらいにしたいな。

 

この記事が楽しいセミリタイアの参考になれば幸いです。

 

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