【資産運用】ポートフォリオの見直し！つみたてNISAや個別株の売却も視野に

こんにちは、兼業投資家すーまん(@2525suman)です。

これまで、基本的に売却しない投資方針で資産運用を続けていましたが、近々まとまったお金が必要になることもあり、つみたてNISAを一部売却することに決めました。

歯を徹底的に治療するのに、まとまったお金が要るんや。

それならと、ついでに個別株も売却してポートフォリオを見直すことにしました。

この記事は2021年4月24日時点でのデータをもとに作成しています。

現在のポートフォリオ

今回、見直すのは楽天証券口座のポートフォリオです。現在、楽天証券口座で保有しているのは、預り金を除く個別株、REIT、つみたてNISAを合わせて14銘柄。

この中から、どの銘柄を売却するのか？悩むわ。

楽天証券のポートフォリオの中から、つみたてNISA2銘柄、MSFT、ヘリオステクノを2021年5月末までに売却したいと考えています。

2018年　つみたてNISA

2019年　つみたてNISA

2020年　つみたてNISA

まずは、まとまったお金を確保するため、つみたてNISAを売却します。売却するのは2018年から開始したつみたてNISAの内、2018年から2020年に投資をした2銘柄。

つみたてNISA　売却銘柄

楽天証券では、つみたてNISAを売却する場合、全部売却、金額指定、口数指定の3つの中から選択することができる。売り過ぎるのを防ぐため、口数指定で売却することで金額にして1,716,894円、利益は492,564円確保する予定。

つみたてNISAは、古いものから売却されるので、投資をして1ヶ月も経たないうちに売却ということがなく、その点は安心です。

これだけあれば、安心安全やで。

つみたてNISAを売却するついでに、以前から考えていたMSFTも4月27日の決算発表以降、全て売却する。

理由として、MSFTは現在投資をしているVIG、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、野村外株インデックスファンド、NASDAQ100指数に連動するNFNASDAQの構成銘柄の上位にあり、あえて個別株で持たなくていいかなと思うこと。

あとは、株価が上がりすぎて頻繁に買い増しできないからです。つまりこれからは、個別株でなく投資信託やETFを通じてMSFTに投資をしくいく。

これからは間接的に保有するやで。

MSFTを売却すると、売却益が出てしまい税金が発生します。そこで、考えているのがヘリオステクノの売却。

ヘリオステクノは2021年5月7日に、決算発表があり内容次第では損切りをして売却益を減らしたいと考えています。ただし、22年3月期の予測、今後の見通しに希望を持つことができれば売却せず保有もあり得る。

売却するとしたら1000株、金額にして365,000円。損失は-413,746円になります。

MSFTとヘリオステクノ合わせて約150万円の運用資金を確保やで。

売却して得た運用資金で、買い増しするのは4銘柄。TSM、VIG、RWR、MCDを考えています。運用比率としては以下のようにする予定。

買い増し予定銘柄

MSFTやヘリオステクノを売却した代わりに、成長株であるTSMに特化する。VIGで間接的にMSFTを保有。RWRではREITの運用比率を上げる。株価が高いため、なかなか買い増しできないMCDに投資をする。

つみたてNISAを売却すると資産が大幅に減るので、ポートフォリオを見直すことで配当利回りを改善したい。

ガッツリ買い増しするで。

この記事を簡単にまとめると、こんな感じになる。

まとめ

今回、つみたてNISAを売却するにあたり、ついでにポートフォリオを見直すことにしました。5月末までには終わらせる予定ですが、まずは、決算発表を待ちたいと思います。

ええ結果を期待しとるで。

この記事が楽しいセミリタイアの参考になれば幸いです。

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