ポートフォリオ公開2021年4月 大幅見直しを決意！

こんにちは、兼業投資家すーまん(@2525suman)です。

2021年3月に資産2,000万円を達成し、4月も順調に資産が増えると思っていました。

しかし、いざ蓋を開けてみると月初から株価は低迷。月末にかけても、それは変わることはありませんでした。

そんな状況の中、歯の治療のため、まとまったお金が必要になり5月末までに資産を売却することを決意したわけです。では、4月の資産は、3月と比べてどう変わったのか？

この記事は2021年4月30日時点でのデータをもとに作成しています。

時価評価額

楽天証券口座の時価評価額は12,755,224円でした。

ニッセイ確定拠出年金口座は7,378,015円でした。

 日興フロッギー口座では、ポイント投資のみで運用中。ETFと預り金込みで6,605円となっています。

合計すると20,139,844円。前月比で+37,827円になっています。前月比で、マイナスになると思っていた時価評価額が、なんとプラスで終えることができました。

なんやてー！

5つの投資資産配分

投資の対象となるのは国内株、外国株、REIT、つみたてNISA、企業型確定拠出年金の5つの資産になります。

2021年4月の投資のために99,260円入金しており、内訳は以下のとおりになる。

4月は、10万円入金できてないやん。

国内株

国内株の時価評価額は2,506,000円。前月比では-525,000円で終えることができました。

4月のヘリオステクノは調子の良かった3月と比べて、月初から株価は右肩下がりでした。長期連休中、5月7日の決算発表が控えていることもあり売られているといった状況です。

ええ感じの決算発表を頼むで。

外国株

現在の外国株保有銘柄と保有数、時価評価額など以下のようになっています。

外国株について、以下の4銘柄を買い増ししています。

とくにMOについては、バイデン政権がより厳しいニコチン政策を検討しているという報道があり、一気に株価が下がっています。その結果、日本円にして7,541,754円。前月比で+53,596円となりました。

なんとかプラスになったわ。

REIT

現在のREIT保有銘柄と保有数、時価評価額など、以下のようになっている。

REITについて、以下の1銘柄を買い増ししました。

時価評価額は834,805円。前月比で+45,566円になっています。

REITも、コツコツ増やすで。

つみたてNISA

現在のつみたてNISA保有銘柄と保有数、評価額など、以下のようになっています。

4月はeMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)を、30,000円分買い増ししました。

つみたてNISAの時価評価額は1,871,780円になっており、前月比で+112,717円となっています。つみたてNISAをはじめて4年目ですが、5月には3年分を売却。残り12、3万円から、つみたて投資を再開したいと思います。

売却で得たお金で、徹底的に歯の治療するやで。

企業型確定拠出年金

現在の企業型確定拠出年金保有銘柄と保有数、評価額など、こんな感じになっています。

4月は会社より14,000円の掛け金が振り込まれましたが、買い増しの手続きが間に合わず5月に持ち越しとなりました。そのため、保有数は3月と変わっていません。

結果として、時価評価額は7,378,015円。前月と比べて+355,659円となっています。

毎月、増えすぎて助かるわ。

預り金・外貨預り金

投資対象である5つの資産以外にも、預り金・外貨預り金を保有しており、合計すると3,172円と前月と比べて-8,529円になっています。

米ドルについては、かなりギリギリまで使うことができましたので、5月もこれくらいを目標にしたいと思います。

5月も、ギリギリを目指すやで。

まとめ

この記事を簡単にまとめると、こんな感じになる。

今回、2021年4月のポートフォリオを公開しました。現在、2021年の投資戦略に沿って投資を続けています。

4月も資産2,000万円を維持することができました。しかし5月は、つみたてNISAを売却するに伴い、ポートフォリオ大幅見直しをしたいと考えています。

さて、この選択が正解かどうか？答えは、セミリタイア後にわかるハズや。

この記事が楽しいセミリタイアの参考になれば幸いです。