ポートフォリオ公開2021年12月 配当から成長へ大幅見直し

こんにちは、兼業投資家すーまん(@2525suman)です。

12月は、給与にボーナスと入金力を高めるイベントが多くありました。それに伴い、将来実施されるであろう金融所得課税強化に向けて、損出しも兼ねて配当重視から成長重視のポートフォリオに大幅に見直しをしています。

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市場ではS＆P500指数が後半ダレたものの基本右肩上がりで、ポイントを伸ばしていました。そのおかげで、前月よりも資産を大きく増やすことができました。

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それでは、どのくらい増えたのか？目標を達成することができたのか？詳しく報告します。

この記事は2021年12月31日時点でのデータをもとに作成しています。

時価評価額

楽天証券口座の時価評価額は14,123,311円でした。

ニッセイ確定拠出年金口座は8,797,944円でした。

日興フロッギー口座では、ポイント投資のみで運用中。ETFと預り金込みで42,207円となっています。

口座	時価評価額(円)	前月比(円)
楽天証券	14,123,311	1,305,519
ニッセイ確定拠出年金	8,797,944	332,246
日興フロッギー	42,207	3,935
合計	22,963,462	1,641,700

合計すると22,963,462円。前月比で+1,641,700円と、大幅に資産が増え当初の目標である2,000万円についても、軽く達成しています。ただし、2,000万円達成時に立てた目標には僅かに届きませんでした。

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口座	2021年 時価評価額(円)	2020年 時価評価額(円)	前年比(円)
楽天証券	14,123,311	10,409,627	3,713,684
ニッセイ確定拠出年金	8,797,944	6,257,640	2,540,304
日興フロッギー	42,207	2,927	39,280
合計	22,963,462	16,670,194	6,293,268

前年比は、なんと+6,293,268円。2021年の入金総額についても2,715,753円と、ブログを始めて過去最高に増やすことができました。

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5つの投資資産配分

投資の対象となるのは国内株、外国株、REIT、つみたてNISA、企業型確定拠出年金の5つの資産になります。

2021年12月の投資のために467,535円入金しており、内訳は以下のようになる。

2021年12月内訳	入金額(円)	備考
現金	385,484
配当金・貸株	25,833
楽天カード	40,000	つみたてNISA
会社支給	14,000	企業型確定拠出年金
dポイント	2,218	日興フロッギー

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国内株

コード	銘柄	保有数	時価評価額(円)	前月比(円)
6927	ヘリオステクノ	4,000	1,224,000	-217,600

国内株の時価評価額は、1,224,000円。損出しをして買い付け余力を確保したことで、前月比-217,600円と大きく下げてしまいました。

24日には、20億円規模の配向膜印刷装置の大型受注を公式発表。翌営業日は、大きく株価は上げましたが翌日から売られ続け、一時は300円をきる場面もありました。

その後、少し値を戻し300円台を回復。売上については、2023年3月期に計上予定となっていることから、ヘリオステクノの売却は、もう少し様子を見てからにしたいと思います。

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外国株

現在の外国株保有銘柄と保有数、時価評価額など以下のようになっています。

シンボル	銘柄	保有数	時価評価額(円)	前月比(円)
TSLA	テスラ	17	2,067,621	2,067,621
TSM	タイワン・セミコンダクター	100	1,384,647	35,710
KO	コカ・コーラ	276	1,880,796	677,168
MCD	マクドナルド	50	1,542,608	268,819
QQQ	インベスコQQQ 信託シリーズ1	41	1,877,330	1,877,330
1545	NFNASDAQ	2.19266	42,110	3,935
ー	eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	1,114,207	1,907,077	1,907,077

外国株について、金融所得課税強化に向けてお気に入りの銘柄以外は売却し6銘柄購入。そのうちTSLA、QQQ、全世界株式(除く日本)と配当重視から成長重視へとポートフォリオを見直しました。

その結果、日本円にして10,702,192円。前月比で+1,314,867円となっています。

REIT

現在のREIT保有銘柄と保有数、時価評価額など、以下のようになっている。

シンボル	銘柄	保有数	時価評価額(円)	前月比(円)
ー	eMAXIS Slim 先進国リートインデックス	1,358,161	1,753,657	1,753,657

REITについても、一旦保有銘柄を全て売却。改めて、国内での配当金がでない銘柄に投資します。これで、配当金は現地課税のみで再投資されるので無駄なく資産運用ができる。

その結果、時価評価額は1,753,657円。前月比で+142,239円になっています。

つみたてNISA

現在のつみたてNISA保有銘柄と保有数、評価額など、以下のようになっています。

銘柄	保有数	時価評価額(円)	前月比(円)
eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)	250,213	480,509	66,321

つみたてNISAについては、見直しは行わず、これまで通りeMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)を4万円分買い増し。

結果として、つみたてNISAの時価評価額は480,509円になっており、前月比で+66,321円となっています。

企業型確定拠出年金

現在の企業型確定拠出年金保有銘柄と保有数、評価額など、こんな感じになっています。

銘柄	保有数	時価評価額(円)	前月比(円)
野村外株インデックスファンド	1,992,773	8,797,944	332,246

企業型確定拠出年金については、会社からの支給14,000円分の買い付けは間に合わず。野村外株インデックスファンドの保有数に変更はありません。

結果として、時価評価額は8,797,944円。前月と比べて+332,246円となっています。

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預り金・外貨預り金

投資対象である5つの資産以外にも、預り金・外貨預り金を保有しており、合計すると5,160円と前月と比べて+3,627円になっています。

銘柄	保有数	時価評価額(円)	前月比(円)
日本円		97	0
米ドル	44ドル	5,063	3,627

まとめ

この記事を簡単にまとめると、こんな感じになる。

銘柄	分類	保有数	時価評価額(円)
ヘリオステクノ	国内株	4,000	1,224,000
TSLA	外国株	17	2,067,621
TSM	外国株	100	1,384,647
KO	外国株	276	1,880,796
MCD	外国株	50	1,542,608
QQQ	外国株	41	1,877,330
NFNASDAQ	外国株	2.19266	42,110
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	外国株	1,114,207	1,907,077
eMAXIS Slim 先進国リートインデックス	REIT	1,358,161	1,753,657
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	外国株	250,213	480,509
野村外株インデックスファンド	外国株	1,992,773	8,797,944
預り金/外貨預り金	現金資産		5,160
合計			22,963,462

 今回、2021年12月のポートフォリオを公開しました。2021年に立てた投資戦略に沿って投資を続けてきましたが、将来実施されるであろう金融所得課税強化の対策として、大幅な計画変更を余儀なくされました。

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そのことも踏まえて2022年1月中に、新たに戦略を立て実行していきます。