セミリタイアを目指す！投資戦略2023年

2023年も早3ヶ月が過ぎました。今年は、来年のセミリタイアや新NISAを控えた大事な年です。今更ですが、2023年の投資戦略を考える事で頭の中を整理したい。

この記事では、2023年の投資戦略について詳しく説明します。

投資戦略2023年

2023年の投資戦略として、以下の4つの項目について重点的に運用していく予定です。

資産

資産については、以前設定したロードマップ作成時とは、ポートフォリオや状況も大きく違うため、あくまでも参考程度として、2023年末時点で2,700万円～3,000万円達成を目標とする。

今年は、1月からの資産の増え方も悪くないので、このペースで増えていけば2,700万円ぐらいなら達成できそうな気がします。

参考資産運用状況2023年3月

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参考【資産5000万円】50歳でセミリタイアを目指す！ロードマップを考える

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新NISA

2024年から始まる新NISAに備えて、投資資金を準備する必要がある。投資額は最大1,800万円、年間360万円までしか投資することができません。

なので、ポートフォリオの整理を兼ねた特定口座の資産売却で、とりあえず100万円は確保しておきたい。

配当・分配金

2022年の投資戦略より、大きく配当・分配金を減らしているので、セミリタイアに向けて少しでも増やしたいと考えています。

年間分配予定額を6万円(税引前)を目標に投資をする。

参考【サイドFIRE】セミリタイアを目指す！投資戦略2022年

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生活防衛資金

セミリタイア後は、収入が激減しますが仕事や資産の取り崩しはするつもりなので、基本的に生活防衛資金を使うつもりはありません。

それでも、失業給付金を受け取るまでの無職期間中だけは使うので、最低でも支出の2、3ヶ月分は必要です。

生活防衛資金は、支出の3ヶ月～5年分必要など人によって意見が異なるので、まずはキリのいい100万円を目標にする。これは、多めに見積もって5ヶ月分になります。

具体的にどうするか？

投資戦略を立てたところで、2023年残り9ヶ月間の投資資金の予測と、その資金を使ってどの銘柄にいくら投資をするのか？考えてみました。

2023年に使える投資資金

2023年は3月までに、約30万円投資資金を入金していました。不安定なブログやポイ活、アンケートでの収入を除き、残り9ヶ月間で使える投資資金を予測しました。

4月以降は、残業規制解除との話もありますが、実際のところわからないので、今回は低めに残業10時間と見積もっています。

配当・分配金については、特定口座とNISA口座でVYMを保有しているので少しズレますが、あと年間166万円ぐらいは投資資金を確保できそうです。

投資計画

銘柄	投資額(円)	投資計画
TSLA	0	放置。1株だけ売却するかも。
VYM	647,000	毎月NISA口座で投資。 特定口座分は全て売却。
NF日経高配当50	0	全て売却。
MXS米株S&P500	0	ポイントのみ投資。
eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)	647,000	毎月投資。
野村外株インデックスファンド	126,000	毎月会社支給分だけ投資。
預り金	0	預り金は使い切る。
生活防衛資金	240,000	毎月約2.6万円貯める。
合計	1,660,000

投資資金約166万円をもとに、投資額と投資計画を決めました。ポートフォリオ整理と新NISA用資金確保のため、一部銘柄の売却する。

NISA口座でVYM、特定口座でeMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)の2銘柄を集中的に買い付ける。残業や賞与次第で、さらに投資額が増やせるハズです。

まとめ

この記事をまとめると、こんな感じになる。

今更ながら、セミリタイアに向けた投資戦略を考えました。2023年は、この投資戦略をもとに投資していきます。